Мобильные переводы в поле зрения: за подозрительные транзакции возьмётся АФМ

Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) получит расширенные полномочия по выявлению подозрительной финансовой активности. Это предусмотрено поправками в законодательство по вопросам противодействия отмыванию доходов, принятыми Мажилисом во втором чтении, передает Аdaladam.kz.

Теперь финансовые операции казахстанцев будут тщательнее анализироваться на предмет «подозрительной деятельности». Под это определение могут попасть, например, регулярные переводы одинаковых сумм на один и тот же счёт — такие схемы будут вызывать интерес финразведки и подлежать обязательной проверке.

Субъекты финансового мониторинга, в том числе банки, сотовые операторы и даже Государственная корпорация «Правительство для граждан», обязаны будут сообщать в АФМ обо всех операциях, которые по структуре, объёму или частоте выглядят подозрительно. В реестре субъектов финмониторинга сохраняется и Фонд социального медицинского страхования.

Кроме того, новым законом впервые вводится порог контроля операций с цифровыми активами — 5 миллионов тенге. Также снижен лимит по мониторингу сделок с культурными ценностями в наличной форме — с 45 млн до 1 млн тенге.

Документ разработан в рамках приведения национального законодательства в соответствие с рекомендациями ФАТФ — международной группы по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Власти рассчитывают, что нововведения усилят прозрачность финансовых потоков и позволят эффективнее выявлять теневые схемы.