Покупку валюты на миллионы долларов начнут проверять по новым правилам в Казахстане

В Казахстане усилят контроль за крупными операциями по приобретению безналичной иностранной валюты. Финансовые организации будут проводить дополнительные проверки при покупке валюты физическими лицами на сумму свыше 3 млн долларов, а юридическими лицами - свыше 10 млн долларов за один операционный день. Соответствующие изменения утвердило Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), передает Adaladam.kz.

Новые требования внесены в правила внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг и центрального депозитария.

Какие суммы попадут под дополнительный контроль

Финансовые организации должны будут отслеживать операции по покупке безналичной иностранной валюты, если их общая сумма в течение одного операционного дня превысит установленные лимиты:

• Для физических лиц - эквивалент 3 млн долларов.

• Для юридических лиц - эквивалент 10 млн долларов.

При расчете будут учитываться все покупки иностранной валюты, совершенные одним клиентом за операционный день.

Дополнительный контроль затронет не только размер операции, но и происхождение денежных средств, участников сделки и ее экономическую обоснованность.

Финансовые организации должны будут изучать источники средств, направляемых на приобретение валюты, в том числе анализировать финансовую отчетность.

Также проверке подлежат сведения о конечных владельцах компаний, деловая репутация юридических лиц, характер их деятельности и наличие необходимых лицензий и разрешений.

Отдельное внимание уделят клиентам, которым ранее отказывали в установлении деловых отношений или с которыми такие отношения были прекращены.

Кроме того, организации будут анализировать возможную связь операций со странами, имеющими высокий риск отмывания доходов и финансирования терроризма, проверять сведения о контрагентах и устанавливать, имеет ли сделка понятную экономическую цель и законное основание.

После достижения установленного порога в течение одного операционного дня последующие заявки на покупку иностранной валюты необходимо будет подавать не менее чем за один рабочий день до проведения операции.

Однако предусмотрены исключения. Это требование не будет распространяться на заявки в рамках сделок по приобретению ценных бумаг, а также на операции нерезидентов, которые уже прошли процедуру надлежащей проверки клиента.

Изменения также затронут открытие счетов нерезидентами Казахстана и электронными резидентами организаций.

Финансовые организации будут обязаны проверять удостоверяющие личность документы клиентов, проводить биометрическую аутентификацию и применять дополнительные меры проверки с учетом уровня риска.

Соответствующее постановление № 158 Агентство по регулированию и развитию финансового рынка приняло 30 октября 2026 года.

Документ вступит в силу по истечении десяти календарных дней после его первого официального опубликования.

Таким образом, дата начала действия новых требований зависит от официальной публикации постановления, а не от даты его подписания.