Казахстанские банки передадут ваши данные: кого ждут проверки по переводам

С 1 апреля 2026 года в Казахстане банки начнут передавать сведения о мобильных переводах физических лиц в Комитет государственных доходов при выявлении признаков предпринимательской деятельности, передаёт Аdaladam.kz.

Речь идёт о случаях, когда на счёт регулярно поступают деньги от большого числа отправителей. Основной критерий — переводы от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение трёх месяцев подряд на общую сумму свыше 12 минимальных заработных плат (в 2026 году — 1 020 000 тенге).

Какие данные будут передавать?

Банки направят в налоговые органы:

• сведения о наличии банковских счетов;
• номера счетов;
• остатки и движение средств;
• информацию по кредитам.

Передача данных будет происходить ежеквартально через систему Smart Data Finance — не позднее 15 числа месяца, следующего за отчётным периодом.

Кого это коснётся?

Под контроль попадут физлица, на чьи счета регулярно поступают переводы от большого количества людей. Власти рассматривают такие операции как возможный признак незарегистрированной предпринимательской деятельности.

Что будет дальше?

Автоматической блокировки счетов не предусмотрено. В случае подозрений Комитет государственных доходовнаправит уведомление. У граждан будет 30 рабочих дней, чтобы объяснить происхождение средств — например, если это личные переводы или сбор средств на лечение.

Если пояснения не подтвердятся, человека могут обязать зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя.

Таким образом, контроль за мобильными переводами в стране усиливается, однако решения будут приниматься после анализа, а не автоматически.