В Казахстане начали блокировать мошенников до перевода денег
Национальный банк Казахстана и АО «Национальная платежная корпорация» подвели итоги первого года работы Антифрод-центра — единой системы, созданной для борьбы с финансовым мошенничеством, передает Аdaladam.kz.
За 10 месяцев действия центра удалось предотвратить хищения на сумму более 2,5 миллиарда тенге. Зарегистрировано свыше 60 тысяч случаев попыток обмана, большинство из которых — телефонное мошенничество, фальшивые инвестиции и схемы с подставными банковскими картами.
Антифрод-центр объединил усилия банков, правоохранительных органов и сотовых операторов. В рамках проекта действует платформа оперативного обмена данными, которая позволяет быстро выявлять подозрительные действия и блокировать мошеннические транзакции. Уже подключены более 200 участников, включая финансовые организации, мобильных операторов и госорганы.
В 2025 году стартует пилотный проект по сессионному антифроду — анализу поведенческой активности пользователей в приложениях до момента перевода денег. Это позволит выявлять мошенников ещё на стадии подготовки преступления. Следующим этапом станет внедрение транзакционного антифрода — технологии, которая будет блокировать подозрительные переводы в момент их выполнения.
Особое внимание уделяется конфиденциальности данных и правам пользователей. Кроме того, планируется упростить процедуру возврата средств пострадавшим, а также расширить функционал центра для борьбы с наркоторговлей, незаконным игорным бизнесом и другими преступлениями, связанными с финансами.
В Национальном банке подчеркивают, что эффективная борьба с мошенничеством требует системного подхода и сотрудничества всех участников финансового рынка. Развитие Антифрод-центра продолжится, в том числе с использованием технологий искусственного интеллекта.
