Rolls-Royce, апартаменты в ОАЭ и 19 млрд тенге: чем закончилась схема «Актив Ломбард»

Агентство по финансовому мониторингу завершило расследование в отношении Койнова С.С. и других лиц, подозреваемых в незаконной предпринимательской деятельности и легализации преступных доходов, передаёт Аdaladam.kz.

По данным следствия, в сентябре прошлого года была выявлена масштабная схема незаконного микрокредитования, действовавшая через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины. Владелец сети «Актив Ломбард» Койнов С.С., по версии правоохранительных органов, организовал выдачу микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной торговли.

Для придания деятельности видимости законности использовалось подконтрольное ТОО «Актив Ломбард», а также сеть аффилированных компаний — ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales», зарегистрированных на доверенных лиц. Указанные структуры действовали под единым брендом «Актив Маркет» и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам.

Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы ломбарда, а клиентов обслуживали одни и те же сотрудники. Заключаемые договоры комиссии носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что в пять раз превышало установленную законом норму в 0,3% и приводило к нарушению прав граждан.

В результате было заключено более 1,9 млн договоров, а сумма преступного дохода, по данным следствия, превысила 19 млрд тенге.

Следствием также установлено, что для сокрытия происхождения доходов Койнов С.С. реализовал многоуровневую схему легализации средств с использованием фиктивных договоров и многократного перемещения денежных средств между счетами. В дальнейшем более 5 млрд тенге были выведены в виде дивидендов.

Кроме того, подозреваемый зарегистрировал ТОО «Zeus Co», формально занимавшееся разработкой программного обеспечения. Под видом оказания IT-услуг были заключены договоры с завышенной стоимостью, в результате чего на счета компании поступило 2,5 млрд тенге, из которых 2,2 млрд тенге перечислены Койнову С.С. в виде дивидендов.

С санкции суда в целях конфискации наложен арест на имущество общей стоимостью 8,9 млрд тенге. В числе арестованного — четыре квартиры и два жилых дома в Астане, четыре апартамента в ОАЭ, шесть автомобилей премиум-класса, включая Lexus LX 600, Rolls-Royce Cullinan, Mercedes-Benz G63, Bentley Bentayga V8 и Range Rover Sport, а также денежные средства на депозитах в размере 2,7 млрд тенге.

Койнов С.С. помещён под стражу. В отношении четырёх его предполагаемых соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. Иная информация в соответствии со статьёй 201 УПК РК разглашению не подлежит.