Займы маскировал под куплю-продажу: у североказахстанца конфисковали шесть квартир

В Северо-Казахстанской области мужчину осудили за незаконную предпринимательскую и микрофинансовую деятельность без соответствующей лицензии, передает Adaladam.kz. 

По данным Агентства по финансовому мониторингу, суд назначил ему два года ограничения свободы.

Следствие установило 78 эпизодов незаконной выдачи займов. За деньгами к мужчине обращались граждане, которые не могли получить финансирование в банках.

Для выдачи займов использовались две схемы.

В первом случае стороны заключали нотариальный договор займа, однако реальные условия сделки в документе не указывались. В сумму включались как выданные деньги, так и проценты за весь период пользования займом. В качестве обеспечения оформлялся залог имущества.

Во втором случае заем маскировался под договор купли-продажи. Деньги за имущество фактически не передавались, а само имущество становилось обеспечением займа. После возврата средств договор расторгался, а имущество возвращалось владельцу.

Таким образом, под видом обычных гражданско-правовых сделок фактически осуществлялась систематическая выдача денег под проценты и залог.

В результате незаконной деятельности мужчина получил 774 млн тенге преступного дохода. На эти средства приобретались дорогостоящие активы.

По приговору суда в доход государства конфискованы шесть квартир, автомобиль Toyota RAV4, мотоцикл Kawasaki KLX250 и ценные бумаги стоимостью 280 млн тенге.