Alemcredit под следствием: «займы» в криптовалюте обернулись обманом

Департамент Агентства по финансовому мониторингу по Алматы при координации прокуратуры расследует дело о мошенничестве, совершённом под видом выдачи микрозаймов в криптовалюте через интернет-ресурс Alemcredit.com.

По данным следствия, потенциальных заемщиков привлекали через социальные сети с помощью рекламы займов на выгодных условиях. Для оформления требовалось пройти идентификацию, предоставить персональные данные и подписать электронные документы.

Однако после завершения оформления, как утверждает следствие, условия сделки существенно отличались от заявленных. Клиентам перечисляли значительно меньшую сумму, чем было указано первоначально, а часть денег удерживали в качестве комиссий и других платежей, о которых заранее не сообщали.

Кроме того, до заключения сделки, по данным АФМ, заемщикам не раскрывали в полном объеме информацию о полной стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и штрафных санкциях.

Возврат денег осуществлялся через банковские карты третьих лиц — дропперов.

Для работы интернет-ресурса и взаимодействия с клиентами использовалась разветвленная инфраструктура, включавшая юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и технические средства.

В ходе обысков сотрудники АФМ изъяли SIM-боксы и большое количество SIM-карт, которые, по данным следствия, использовались для массовых SMS-рассылок.

Расследование продолжается. Иная информация в соответствии со статьёй 201 УПК РК разглашению не подлежит.